近日，安信诚基金董事长、合瑞基金董事总经理车益建先生接受了《江北嘴》杂志专访。专访稿被整理为《产融结合新模式 助推企业“金融力”》特别专题报道，以下为刊载全文：

        他曾入列《内地人才香港输入计划》，在香港、新加坡有近十年的工作经验，担任香港多家著名专业金融类上市公司高管，主导及成功完成超过十家中国企业境外上市及世界500强跨境并购，包括中国食品、先锋科技、家乐福宝龙仓并购、马来西亚国家石油公司圣马力并购等。回渝四年，在重庆先后发起创立了4家基金管理公司和近10只基金产品，投资领域包括新能源、高端制造业、高新技术等在内的优势产业，累计管理资金规模超过20亿元。他就是重庆合瑞股权投资基金管理有限公司（以下简称“合瑞基金”）董事总经理车益建。

        作为一位80后的青年才俊，车先生已经拥有超过十年的境外基金、投资银行及资本运营工作经验，熟悉世界各地经济业务和经济发展态势，在与世界众多知名金融机构合作中，尤其是在境外上市（IPO、RTO）、企业资本运营等领域具有敏锐的洞察力和独到的见解。

        看好机遇回国创业

        车先生先后赴香港和新加坡专业金融类上市公司从事企业的海外上市及跨境并购等相关业务。随着国内机遇增多，2011年他放弃海外优厚条件回到重庆，2015年，在车益建的带领下，合瑞基金在重庆金融中心江北嘴正式成立。在香港、新加坡近十年的海外工作经验，让车益建具备了丰富的国际投资及资本运营经验，拥有广阔的全球资源网络。谈及为何放弃已有的丰富资源回到国内发展，车益建表示“当初之所以到海外工作，是源于国内金融类业务发展相对较少所迫。就当时的金融环境而言，海外的金融投资环境更有优势”他回忆道，“随着这十几年中国经济的高速发展，中国经济体量迅速提升，成为世界第二经济体，我国金融资产的快速增加，民间金融飞速发展，同时国家对金融业的全面放开催生大量金融相关行业的诞生，金融业得到了蓬勃发展，金融市场也越来越活跃，提供给海外人才的机会越来越多，发展空间也越来越大。同时，就当前国际金融市场的疲软态势而言，国内金融市场反而更具活力。”

        而对于为何选择内陆城市重庆，而非东部沿海一线城市，他表示：“选择回到重庆发展，一方面取决于股权类公司及项目的分布；另一方面，随着改革开放的逐步推进，中国城市经济发展从开放初期的东部沿海城市延伸到了如今的中西部内陆城市。就金融业而言，沿海发达省市金融业已经发展到一定的程度，真正的高速发展机会还是在中西部内陆城市，以笔电和汽车制造为例，重庆已成为全国第一，形成了强大的产业集群，全球资本围绕重庆两大产业进行了非常大的投入，形成了良性的配套、加工、生产产业链。所以合瑞基金提出的‘投资＋投行’的运营模式，全面提升公司金融产品和金融工具运营的能力，且我们也愿意深根西部以股权投资为主要切入点，同时全方位提升企业金融力，这样的模式在西部还具备广阔的发展空间。”

        回国创业以来，除了生活环境的变化以外，车益建面临最大的挑战还是对企业资本运营认识上的差异。他谈道：“国外及沿海发达地区的金融市场体系和人才队伍建设得更早，相对西部有巨大的优势。中西部地区的上市公司和新三板挂牌企业与北上广深发达地区比有非常大的差距。但是在国内做金融投资过程中，除了面对与金融市场同样的竞争问题以外，还需要更加深入的了解企业，帮助企业一同面对巨大变化的金融环境。我相信用‘深耕一百米’的精神来经营和与企业合作，这会给我们公司带来了更多的投资机会和更高的投资回报。”

        中新合作将涌现更多新兴产业

        随着中新（重庆）战略性互联互通示范项目的落地实施，两国间互通合作更加紧密。作为在新加坡有多年工作生活经验的海外人才，车益建对新加坡社会经济的有非常深入的了解，“新加坡虽地处东亚，国内超过70%的华人，是一个十分具有华人文化特色的独立岛国。因为文化背景差异不大，新加坡很多公司的企业文化都是华人文化，这也为越来越多赴新加坡进行跨境融投资的中国企业扫清了沟通障碍。”车益建继续说道，“新加坡是以市场为导向的国家，而我国是以在市场导向的同时需要重点关注政策导向的国家。由于近几年与中国的频繁来往，新加坡企业和相关部门也都非常关注中国政府出台的关于金融市场的政策，在接收和反馈信息的速度上较欧美国家更有优势，所以现在的新加坡更多是采取将市场和政策相结合的方式来主导经济发展。”

        “对于未来有跨境融投资计划的渝企来说，新加坡充满了机遇。”车益建认为，在产业选择上，新加坡的传统产业例如石油石化炼化类企业，对于重庆这样的内陆城市来说，可能就是新兴产业或新的发展机遇，在进行金融工具嫁接时这些产业会更具备优势。其次，对于新加坡这样一个资金充足、资源稀缺的岛国来说，地大物博的中国恰好是一个有利的补充，在传统投融资业务，比如政府间合作项目、园区项目、产业类项目上会更有合作空间和优势。未来，随着中新两国之间的合作进一步深化，了解和磨合进一步加强，其他的新兴产业也会慢慢涌现出来。“合瑞基金作为身在其中的金融投资企业，将在未来为越来越多的有跨境融投资计划的新加坡及重庆企业建立更多的紧密合作。”

        推行“投资+投行”的产融结合新模式

        回渝四年里，车益建凭借其长期国际投资投行保持的严谨作风、独到的市场眼光、敏锐的金融嗅觉，在重庆先后发起并创立了4家基金管理公司和近10只基金产品，累计管理资金规模超过20亿元。在新能源、智慧城市、高端制造业、高新技术等优势产业中，投资了多家具备创新意识与增长潜力的企业及项目。2016年，在车益建带领下，运用“投资+投行”的创新投资模式，合瑞基金成功辅助了天喜空调登陆新三板，成功孵化了新影通科技公司，与包括多邦科技、富氏生物、中冠控股集团、九园机械、挑挑小面、刘一手在内的10多家企业达成了战略合作，为后者提供了最佳的企业整体资本运营规划及合作方案，助其创造企业价值最大化。

        车益建谈道，“在如今‘大众创业，万众创新’的大环境下，重庆的初创企业众多，但是大部分创业者接触金融机构较少，也不熟悉如何运用金融工具。此外，国内的投资者大多不会参与到所投企业的实际运营中去，这也直接导致了很多初创企业在公司的实际经营过程中，遇到资本运作难题时不知所措。”针对这一现象，他和团队推出了“投资+投行”这一创新投资模式。这对所投企业来说，投资者不再仅仅是作为股东拥有股权，而且会发挥其在资本管理和资本运营上的成熟经验，参与到所投企业的实际经营中去。“所谓‘术业有专攻’，本着风险利益点一致的原则，投资者和所投企业各尽其职、各行其是，让企业做到产业运营与资本运营完美结合，企业的金融力和核心竞争力得到全面提升。”

        谈及这种“产融结合”的投资新模式是如何产生的，车益建微笑着表示：“其实这种投资模式不是我的原创，在国外的投资金融机构中，‘投资+投行’的模式早已推行多年。这种模式，在一定程度上，不但可以降低投资者的投资风险，同时也让投资者与所投企业之间的合作关系更加紧密。此外，这也为投资者对所投企业实施下一步金融手段提供了更多的机会。”

        人才是金融企业的核心

        作为拥有十多年金融投资经验的海外归国精英，同时也是金融投资企业的领头人，车益建始终怀抱“人才是金融企业的核心”的观念，广纳贤才，吸引并招募了众多海外精英。对此，车益建表示，近两年，重庆正全力打造全国重要功能性金融中心，在此背景下，金融型企业要比其他行业的企业更容易招到海外人才。“我们看重的不仅仅是学历背景和留学经历，更多的是这些海外人才在国外成熟的金融环境熏陶下所具备的金融意识。”

        那么，合瑞基金是如何吸引并管理这些海外人才，并让这些归国精英沉下心来为企业服务的？车益建透露：“如今要想吸引到80、90后的海外人才全心全力为企业服务，靠的不仅仅是企业文化，更多的是靠机制。”车益建将其在香港、新加坡等海外上市公司工作多年的管理经验还用在合瑞基金上，把员工的收益置于管理机制首位，他谈到：“只有员工收益与其独立创业时所获收益对等或更高的情况下，才能真正吸引并留住人才，从而进一步维持团队的稳定性。”

        对于合瑞基金的未来发展，车益建意志坚定地表示：“未来，我们在持续搭建优秀的企业运营管理团队、推行‘投资+投行’这一创新投资模式的同时，将继续放眼西部，寻求发展理念、金融意识和产业规划相对比较一致的企业，共同践行‘产融结合’的全新运营模式，全面提升重庆企业的‘金融力’，进一步助推江北嘴的未来发展。”

        本文转载自《江北嘴》杂志（文/薛建平）

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